Strategije

Klijenti mogu izabrati jednu od postojeće 3 strategije:

1. Agresivna (dionička) strategija : struktura portfelja 100 % dionice

Financijska sredstva klijenta ulažu se u:

  1. Dionice domaćih izdavatelja različite razine likvidnosti, ukupno do 100 %, a pojedinačno do 25 % vrijednosti portfelja
  2. Dionice stranih izdavatelja (zemlje OECD-a, tržišta u nastajanju, zemlje regije), ukupno do 100 %, a pojedinačno do 25 % vrijednosti potrfelja
  3. Udjele u dioničkim investicijskim fondovima, koje je moguće kupiti u Republici Hrvatskoj do 50 % vrijednosti portfelja, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  4. Udjele u dioničkim investicijskim fondovima, koje je moguće kupiti u zemljama OECD-a, ukupno do 50 % vrijednosti portfelja, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  5. Depozite kod banaka u Republici Hrvatskoj do 30 % portfelja
  6. Kratkoročne vrijednosne papire najsigurnijih domaćih i stranih izdavatelja, ukupno do 10 % portfelja, pojedinačno do 10 % portfelja
  7. Obveznice domaćih i stranih korporativnih izdavatelja, ukupno do 20 % portfelja, pojedinačno do 10 % portfelja

Očekivana razina rizika : VISOKA

2. Uravnotežena (dioničko/obveznička) strategija : struktura portfelja : do 50 % dionice, do 50 % obveznice i ostali vrijednosni papiri s fiksnim prihodom

Financijska sredstva klijenta ulažu se u:

  1. Dionice domaćih izdavatelja visoke razine likvidnosti, ukupno do 50 %, a pojedinačno do 20 % vrijednosti portfelja
  2. Dionice stranih izdavatelja (zemlje OECD-a) visoke razine likvidnosti i kontinuirane isplate dividendi, ukupno do 50 %, a pojedinačno do 20 % vrijednosti portfelja
  3. Udjele u dioničkim investicijskim fondovima, koje je moguće kupiti u Republici Hrvatskoj do 20 % vrijednosti portfelja, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  4. Udjele u dioničkim investicijskim fondovima, koje je moguće kupiti u zemljama OECD-a, ukupno do 20 % vrijednosti portfelja, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  5. Depozite kod banaka u Republici Hrvatskoj do 50 % portfelja
  6. Kratkoročne vrijednosne papire najsigurnijih domaćih i stranih izdavatelja, ukupno do 30 % portfelja, pojedinačno do 10 % portfelja
  7. Obveznice domaćih i stranih korporativnih izdavatelja, ukupno do 50 % portfelja, pojedinačno do 10 % portfelja

Očekivana razina rizika : SREDNJE VISOKA

3. Konzervativna (dioničko/obveznička) strategija : struktura portfelja : do 25 % dionice, do 75 % obveznice i ostali vrijednosni papiri s fiksnim prihodom

Financijska sredstva klijenta ulažu se u:

  1. Dionice domaćih izdavatelja visoke razine likvidnosti, koja redovno isplaćuju dividendu do ukupno 25 %, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  2. Dionice stranih izdavatelja (zemlje OECD-a) visoke razine likvidnosti, koji redovno isplaćuju dividendu, ukupno do 25 %, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  3. Udjele u dioničkim investicijskim fondovima, koje je moguće kupiti u Republici Hrvatskoj do 25 % vrijednosti portfelja, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  4. Udjele u dioničkim investicijskim fondovima, koje je moguće kupiti u zemljama OECD-a, ukupno do 25 % vrijednosti portfelja, a pojedinačno do 10 % vrijednosti portfelja
  5. Depozite kod banaka u Republici Hrvatskoj do 75 % portfelja
  6. Kratkoročne vrijednosne papire najsigurnijih domaćih i stranih izdavatelja, ukupno do 50 % portfelja, pojedinačno do 10 % portfelja
  7. Obveznice domaćih i stranih korporativnih izdavatelja, ukupno do 75 % portfelja, pojedinačno do 10 % portfelja

Očekivana razina rizika : NISKA/ SREDNJE NISKA